Befar Group Co., Ltd — Capital/Financing Update 2020

Feb 24, 2020

证券代码：601678 股票简称：滨化股份 公告编号：2020-012

滨化集团股份有限公司委托理财进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、平安银行 股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司（以下简 称招商银行、交通银行、平安银行、民生银行、中信银行）

• 委托理财金额：人民币1.5亿元

• 委托理财产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金8688号保本理财计划、 交通银行蕴通财富活期结构型存款S款、平安银行对公结构型存款开放型31天 人民币产品、挂钩利率结构性存款、共赢利率结构32325期人民币结构性存款 产品

• 委托理财期限：31天、40天、无固定期限等

• 履行的审议程序：公司第四届董事会第七次会议审议通过了《关于利用公司部 分自有资金进行委托理财的议案》，自审议通过之日起连续十二个月的时间内 进行委托理财，期间任一时点的最高委托理财余额不超过人民币15亿元，在该 额度内资金可循环使用。本次委托理财金额在董事会审议权限内。

一、委托理财概述

（一）委托理财目的

为实现公司资金的有效利用，增加资金收益，公司决定将部分自有资金委托商业 银行开展短期理财业务。

（二）资金来源

1

购买理财产品所使用的资金为公司自有暂时闲置资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、产品一

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
招商银行	银行理 财产品	步步生金8688号 保本理财计划	3000	2.6%-4.35%	-
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
无固定期限	保本浮 动收益	-	2.6%-4.35%	-	否
2、产品二
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
交通银行	银行理 财产品	蕴通财富活期结 构型存款S款	2000	1.6%-3.05%	-
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
无固定期限	保本浮 动收益	-	1.6%-3.05%	-	否
3、产品三
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
平安银行	银行理 财产品	对公结构型存款 开放型31天人民 币产品	2000	0.3%-3.2%	0.51-5.44
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易

2

31天	保本浮 动收益	-	0.3%-3.2%	-	否
4、产品四
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
民生银行	银行理 财产品	挂钩利率结构性 存款 （SDGA200169）	3000	1%-3.7%	3.29-12.16
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
40天	保本浮 动收益	-	1%-3.7%	-	否

5、产品五

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
中信银行	银行理 财产品	共赢利率结构 32325期人民币 结构性存款产品	5000	1.5%-3.9%	6.37-16.56
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
31天	保本浮 动收益	-	1.5%-3.9%	-	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系，对理财产品进行 风险评估和预测，及时跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。本次委托理 财产品为安全性较高的短期银行理财产品，符合公司内部资金管理的要求。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款及资金投向

1、产品一

3

产品名称：	招商银行点金公司理财之步步生金8688号保本理财 计划
收益类型：	保本浮动收益
购买金额（万元）：	3000
产品期限：	无固定期限
预期收益率（年）：	2.6%-4.35%
起息日：	2020年02月19日
到期日：	/
管理费：	无
是否要求提供履约担保：	否
合同签署日期：	2020年02月19日

2、产品二

、产品二
产品名称：	交通银行蕴通财富活期结构型存款S款
收益类型：	保本浮动收益
购买金额（万元）：	2000
产品期限：	无固定期限
预期收益率（年）：	1.6%-3.05%
起息日：	2020年02月19日
到期日：	/
管理费：	无
是否要求提供履约担保：	否
合同签署日期：	2020年02月19日

3、产品三

、产品三
产品名称：	平安银行对公结构型存款开放型31天人民币产品
收益类型：	保本浮动收益
购买金额（万元）：	2000
产品期限：	31天
预期收益率（年）：	0.3%-3.2%
起息日：	2020年02月19日
到期日：	2020年03月21日
管理费：	0%-0.1%/年
是否要求提供履约担保：	否
合同签署日期：	2020年02月19日

4、产品四

、产品四
产品名称：	挂钩利率结构性存款（SDGA200169）
收益类型：	保本浮动收益
购买金额（万元）：	3000
产品期限：	40天
预期收益率（年）：	1%-3.7%
起息日：	2020年02月20日

4

到期日：	2020年03月31日
管理费：	无
是否要求提供履约担保：	否
合同签署日期：	2020年02月20日

5、产品五

、产品五
产品名称：	共赢利率结构32325期人民币结构性存款产品
收益类型：	保本浮动收益
购买金额（万元）：	5000
产品期限：	31天
预期收益率（年）：	1.5%-3.9%
起息日：	2020年02月21日
到期日：	2020年03月23日
管理费：	无
是否要求提供履约担保：	否
合同签署日期：	2020年02月21日

资金投向：除产品一投资于债券资产、资金拆借及逆回购、银行存款等之外，产 品二、产品三、产品四、产品五均为结构性存款产品，本金部分按照存款管理，存款 的收益部分投资于挂钩利率的期权产品。

（二）风险控制分析

为确保资金安全，公司购买的理财产品为低风险理财产品，收益情况受宏观经济 的影响具有一定波动性。在保证公司资金需求的情况下，公司按照决策、执行、监督 职能相分离的原则建立健全委托理财的审批和执行程序，确保委托理财事宜的有效开 展和规范运行。公司委托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位， 定期关注委托理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。

三、委托理财受托方的情况

公司本次购买理财产品的受托方招商银行（股票代码：600036）、交通银行（股 票代码：601328）、平安银行（股票代码：000001）、民生银行（股票代码：600016）、 中信银行（股票代码：601998）均为已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东 及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联 关系。

四、对公司的影响

5

公司最近一年又一期的财务指标如下：

单位：万元

		单位：万
项目	2018年12月31日/2018 年度	2019年9月30日/2019 年 1-9 月
资产总额	1,065,955.46	1,059,390.75
负债总额	446,198.21	427,813.08
净资产	613,271.72	624,935.31
经营活动产生的现金流量净额	107,810.05	71,919.20

本次委托理财金额合计1.5亿元，占最近一期期末货币资金余额的21.59%，不会对 公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性 高、流动性好的理财产品，资金来源为暂时闲置自有资金，不会影响公司的日常运营 资金需求和主营业务的正常开展，同时有利于提高公司资金使用效率，获得一定理财 收益。

根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司本次委托理财产品计入资产负债 表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益。

五、风险提示

公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。 但受宏观经济、金融市场波动、经济政策、不可抗力等风险因素的影响，预期投资收 益具有一定的不确定性风险。

六、决策程序的履行及独立董事意见

2019年3月13日，公司第四届董事会第七次会议审议通过了《关于利用公司部分自 有资金进行委托理财的议案》，自审议通过之日起连续十二个月的时间内进行委托理 财，期间任一时点的最高委托理财余额不超过人民币15亿元，在该额度内资金可循环 使用。本次委托理财金额在董事会审议权限内。

独立董事认为：在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，公司将自有 资金用于委托理财业务，有利于提高资金使用效率，能够获得一定的投资收益，不影

6

响公司日常资金正常周转需要及公司主营业务的正常开展，符合公司和全体股东的利 益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形；相关审批程序符合法 律法规及《公司章程》的有关规定。同意公司利用部分自有资金用于委托理财业务。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

				单位：万元
理财产品 类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回本金金额
银行理财 产品	433,600	391,100	1,180.54	71,000
最近12个月内单日最高投入金额			71,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资 产（%）			11.58
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润 （%）			1.68
目前已使用的理财额度			71,000
尚未使用的理财额度			79,000
总理财额度			150,000

特此公告。

滨化集团股份有限公司董事会 2020年2月24日

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