OPUS GLOBAL Nyilvánosan Működő Részvénytársaság

Prospectus • Nov 26, 2025

A MBH Jelzálogbank Nyrt. 150.000.000.000,- Ft keretösszegű

2025-2026. évi Kibocsátási Programjához

készített Alaptájékoztatójának

3. sz. Kiegészítése

Jelen dokumentum alapjául szolgáló Alaptájékoztató a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt), 21.§-a, az értékpapírokra vonatkozó nyilvános ajánlattételkor vagy értékpapíroknak a szabályozott piacra történő bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2003/71/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló európai parlamenti és tanácsi 2017. június 14-i (EU) 2017/1129 rendelet (Prospektus Rendelet) 8. cikke, az (EU) 2017/1129 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek az értékpapírokra vonatkozó nyilvános ajánlattételkor vagy értékpapíroknak a szabályozott piacra történő bevezetésekor közzéteendő tájékoztató formátuma, tartalma, ellenőrzése és jóváhagyása tekintetében történő kiegészítéséről, valamint a 809/2004/EK bizottsági rendelet hatályon kívül helyezéséről szóló (EU) 2019/980 felhatalmazáson alapuló 2019. március 14.-i bizottsági rendelet (2019/980 Rendelet), 25. cikke, valamint az (EU) 2017/1129 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a tájékoztató összefoglalójában szereplő kiemelt pénzügyi információkra, a tájékoztatók közzétételére és besorolására, az értékpapírreklámokra, a tájékoztató kiegészítéseire és az iratküldési portálra vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről, valamint a 382/2014/EU és az (EU) 2016/301 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletnek a hatályon kívül helyezéséről szóló (EU) 2019/979 felhatalmazáson alapuló 2019. március 14.-i bizottsági rendelete (2019/979 Rendelet) alapján elkészített alaptájékoztatót, továbbá a Prospektus Rendelet 4. cikke szerinti önkéntesen elkészített tájékoztatót (a jelen dokumentum alkalmazásában az alaptájékoztatók együttesen: Alaptájékoztató) foglal magában, amelyek alapján a Kibocsátó a jelen Alaptájékoztatóban megjelölt, a Budapesti Értéktőzsde Zrt. (BÉT) (székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 55.) által működtetett szabályozott piacra bevezetett és oda be nem vezetett Jelzálogleveleket és Kötvényeket kíván nyilvánosan forgalomba hozni, valamint az önkéntesen elkészített tájékoztató alapján a Prospektus Rendelet 1. cikk (4) bekezdés (a), (b), (c) vagy (d) pontja szerinti befektetők részére kíván Nyilvános Jelzálogleveleket és Kötvényeket nyilvánosan forgalomba hozni minden esetben a maximum 150 milliárd keretösszegű Jelzáloglevél és Kötvény Kibocsátási Programja keretében, valamint az Alaptájékoztató hatálya és érvényességének ideje alatt. A kibocsátásra kerülő Jelzáloglevelekre és Kötvényekre alkalmazandó és az Alaptájékoztatóban nem részletezett egyéb feltételeket a vonatkozó végleges feltételek fogják tartalmazni. A jelen dokumentum alapjául szolgáló Alaptájékoztató egy dokumentumban tartalmazza a szükséges információt a Kibocsátóról, valamint az értékpapírokra vonatkozó nyilvános ajánlattételről vagy a BÉT által működtetett szabályozott piacra bevezetni kívánt értékpapírokról.

A kiegészítés dátuma: 2025. november 18.

Az Alaptájékoztató 3 számú kiegészítését a Magyar Nemzeti Bank a 2025. november 25. napján kelt H-KE-III-818/2025. számú határozatával jóváhagyta.

Az MBH Jelzálogbank Nyilvánosan Működő Részvénytársaság (székhely: 1117 Budapest, Magyar tudósok körútja 9 G épület. nyilvántartja a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, cégjegyzékszám: 01-10-043638, (a továbbiakban: "MBH Jelzálogbank Nyrt." vagy "Kibocsátó"), 2025. február 26. napján közzétett 150.000.000.000,- Ft (Egyszázötvenmilliárd forint) keretösszegű, 2025-2026. évi Jelzáloglevél és Kötvény Kibocsátási Program ("Kibocsátási Program") részletes ismertetését tartalmazó Alaptájékoztatót, amelyet a Magyar Nemzeti Bank a 2025. február 26. napján kelt H-KE-III-122/2025. számú határozatával jóváhagyott, a mai napon az alábbiak szerint egészíti ki

• I. Tekintettel arra, hogy a Kibocsátó 2025. augusztus 29. napján közzétette, Tájékoztatóját a 2025. első félévi eredményéről, ezért az Alaptájékoztató i) III. Regisztrációs okmány III. 6. Főbb részvényesek fejezete, ii) III.7.2.3. Közbenső és egyéb pénzügyi fejezete, iii) III. 11.1 Megtekinthető pénzügyi dokumentumok alábbi fejezetei a következőképpen változnak:
• i) III. Regisztrációs okmány 6. Főbb részvényesek című alfejezete

az alábbira változott:

6. FŐBB RÉSZVÉNYESEK

6.1 NYILATKOZAT ARRÓL, HOGY GYAKOROL-E VALAKI KÖZVETLENÜL VAGY KÖZVETVE TULAJDONJOGOT VAGY ELLENŐRZÉSI JOGOT A KIBOCSÁTÓ FELETT

A részvénystruktúrához, tulajdonosi körhöz kapcsolódó adatlapok

Tulajdonosi struktúra, a részesedés és szavazati arány mértéke (2025.06.30)

Tulajdonosi kör megnevezése		Teljes alaptőke1					Bevezetett sorozat1
	Tárgyév elején (2025.01.01.)			Időszak végén (2025.06.30.)			Tárgyév elején (2025.01.01.)			Időszak végén (2025.06.30.)
	%2	%szav3	Db	%	%szav	Db	%	%szav	Db	%	%sz av	Db
BÉT-re bevezetett "A" sorozatú részvények
Belföldi intézményi/társaság	52,10	52,22	56 520 385	52,10	52,22	56 526 616	52,10	52,22	56 520 385	52,10	52,22	56 526 616
Külföldi intézményi/társaság	0,01	0,01	7 728	0,01	0,01	8 557	0,01	0,01	7 728	0,01	0,01	8 557
Belföldi magánszemély	2,82	2,82	3 056 794	2,82	2,83	3 062 825	2,82	2,82	3 056 794	2,82	2,83	3 062 825
Külföldi magánszemély	0,03	0,03	33 618	0,01	0,01	9 508	0,03	0,03	33 618	0,01	0,01	9 508
Saját tulajdon	0,23	0,00	253 601	0,23	0,00	253 601	0,23	0,00	253 601	0,23	0,00	253 601
Államháztartás részét képező Tulajdonos 4	44,79	44,90	48 597 602	44,80	44,90	48 597 602	44,79	44,90	48 597 602	44,80	44,90	48 597 602
Egyéb	0,02	0,02	21 022	0,03	0,03	31 591	0,02	0,02	21 022	0,03	0,03	31 591
Részvénysorozat összesen	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300
Ö S S Z E S E N	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300	100,00	100,00	108 490 300

¹Ha a bevezetett sorozat megegyezik a teljes alaptőkével, ennek feltüntetése mellett nem szükséges külön feltüntetni. Ha több sorozat van bevezetve a Tőzsdére, minden sorozat esetén meg kell adni a tulajdonosi struktúrát.

² Tulajdoni hányad

³ A Kibocsátó közgyűlésén a döntéshozatalban való részvétel lehetőségét biztosító szavazati jog. Ha a tulajdoni hányad és a szavazati jog megegyezik, csak a tulajdoni hányad oszlopot kell kitölteni és benyújtani/közzétenni a tény feltüntetése mellett!

⁴ Pl.: ÁPV Rt., TB, Önkormányzat, 100%-os állami tulajdonban álló vállalatok stb.

A Saját tulajdonban lévő részvények mennyiségének (db) alakulása a bevezetett sorozatra vonatkozóan

	2024.06.30.		2024.12.31.		2025.06.30.
MBH Jelzálogbank Nyrt.	253 601	0,23%	253 601	0,23%	253 601	0,23%

Az 5%-nál nagyobb Tulajdonosok felsorolása, bemutatása a bevezetett sorozatra vonatkozóan (2025.06.30)

Név	Letétkezelő (igen/nem)	Mennyiség (db)	Részesedés (%)
MBH Befektetési Bank Zrt.	nem	52 531 760	48,42%
Magyar Posta Zrt.	nem	43 076 417	39,71%
Összesen		95 608 177	88,13%

Az 5%-nál nagyobb Tulajdonosok felsorolása, bemutatása a teljes alaptőkére vonatkozóan (2025.06.30)

Név	Letétkezelő (igen/nem)	Mennyiség (db)	Részesedés (%)
MBH Befektetési Bank Zrt.	nem	52 531 760	48,42%
Magyar Posta Zrt.	nem	43 076 417	39,71%
Összesen		95 608 177	88,13%

ii) a III. Regisztrációs okmány III.7.2.3. Közbenső és egyéb pénzügyi információk fejezete

az alábbira változott:

Az MBH Jelzálogbank Nyrt. 2025. augusztus 29. napján közzétette Tájékoztatóját a 2025. első félévi eredményről, amelynek elérhetőségéről a III. 11.1 Megtekinthető pénzügyi dokumentumok fejezete tartalmaz részletes információt.

millió forintban	2024.06.30	2024.12.31	2025.06.30	2025.06.30/ 2024.06.30	2025.06.30/ 2024.12.31
Főbb mérlegtételek
Összes eszköz	876 134	892 311	858 613	-2,0%	-3,8%
Refinanszírozott hitelállomány	394 216	396 022	406 035	3,0%	2,5%
Ügyfélhitelek (bruttó)	24 653	23 257	21 102	-14,4%	-9,3%
Jelzáloglevél állomány	339 973	357 251	381 127	12,1%	6,7%
Bankközi források	445 235	374 995	312 807	-29,7%	-16,6%
Saját tőke	81 733	84 528	90 294	10,5%	6,8%

millió forintban	2024 H1	2024 H2	2025 H1	2025 H1 / 2024 H1	2025 H1 / 2024 H2
Főbb eredménytételek
Nettó kamatjövedelem	6 970	5 865	7 993	14,7%	36,3%
Nettó kamatmarzs	1,6%	1,3%	1,8%	0,3%-pt	0,5%-pt
Nettó díj- és jutalékbevételek	-53	-49	2	-	-
Pénzügyi instrumentumok átértékelésének és kivezetésének eredménye	-694	-1 512	334	-	-
Értékvesztés képzése a hitelezése	-335	-200	524	-	-

veszteségekre, céltartalék képzése kötelezettségekre és költségekre és nem pénzügyi eszközökre képzett értékvesztés
Adminisztratív és egyéb működési költségek	-1 552	-1 089	-2 005	29,2%	84,1%
Kiadás/bevételi arány	25,6%	25,4%	24,0%	-1,6%-pt	-1,3%-pt
Adózás előtti eredmény	4 177	3 000	6 859	64,2%	128,6%
Üzleti év eredménye	3 652	2 945	6 054	65,8%	105,6%
Egy részvényre jutó eredmény (EPS)	33,7 Ft	27,1 Ft	55,8 Ft	65,8%	105,6%
Eszközarányos megtérülés (ROAA)	0,8%	0,7%	1,4%	0,6%-pt	0,7%-pt
Saját tőke arányos megtérülés (ROAE)	9,2%	7,2%	14,0%	4,8%-pt	6,8%-pt

A változás % a fenti táblában nem kerül feltűntetésre, ha matematikailag értelmezhetetlen, vagy nagyobb, mint 300% abszolút értékben.

Az MBH Jelzálogbank 2025. első félévéről készült tájékoztatója a Nemzetközi Beszámoló Készítési Standardok (IFRS) előírásai szerint összeállított különálló mérleg és eredménykimutatás adatain alapul. A Bank tevékenységének elemzését a 2024. december 31-i auditált, valamint a 2024. június 30-i és a 2025. június 30-i nem auditált adatok alapján végezte el.

A III. Regisztrációs okmány III. 11.1 Megtekinthető pénzügyi dokumentumok fejezete

az alábbira változott:

• a 2021. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása ESEF formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/5299007F4BUUY6S14E44-2021-12-31-hu.zip

• a 2021. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatás és független könyvvizsgálói jelentés pdf formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/takarekjzb.hu-files-22-87156.pdf

• a 2021. évi üzleti jelentés

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/takarekjzb.hu-files-22-87155.pdf

• Tájékoztató a 2022. első félévi eredményéről

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/takarekjzb.hu-files-22-88737.pdf

• a 2022. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2022. évi Különálló Vezetőségi jelentése pdf formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/Takarek\_Jelzalogbank\_eves\_beszamo\_2022\_HU.pdf

• a 2022. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2022. évi Különálló Vezetőségi jelentése ESEF formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/Eves\_beszamolo\_2022\_HU.7z

• Az MBH Jelzálogbank Nyrt. egységes szerkezetbe foglalt hatályos alapszabálya: 2023.06.26; https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBHJZB\Nyrt.\-\_Alapszabaly-20230626\_clean.pdf
• Tájékoztató a 2023. első félévi eredményéről

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBH\_Jelzalogbank\_Gyorsjelentes\_HU\_2023\_H1\_0830.pdf

• a 2023. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2023. évi Különálló Vezetőségi jelentése pdf formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBH\JZB\_2023.\_evi\\_Eves\_Jelentes\_HU\_20240328\_alairas \_nelkul.pdf

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBH\JZB\_2023\_evi\_penzugyi\_kimutatasok\_konyvvizsgaloi\ jelentes\_HU.PDF

• a 2023. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2023. évi Különálló Vezetőségi jelentése xhtml formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/5299007F4BUUY6S14E44-2023-12-31-HU.zip

• Tájékoztató a 2024. első félévi eredményéről

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBHJelzalogbank\_Tajekoztatoa2024.elsofelevieredmenyrol. pdf

• a 2024. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2024. évi Különálló Vezetőségi jelentése pdf formátumban (nem hivatalos forrás)

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBHJZB\_2024.eviEvesjelentese\_alairasnelkul.pdf

• a 2024. évi IFRS adatok szerinti egyedi pénzügyi kimutatása és 2024. évi Különálló Vezetőségi jelentése, valamint független könyvvizsgálói jelentés ESEF formátumban

https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/5299007F4BUUY6S14E44-2024-12-31-hu.zip https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBHJZB2024konyvvizsgaloijelentes.pdf

• Tájékoztató a 2025. első félévi eredményéről
• https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBHJelzalogbank\_Tajekoztatoa2025.elsofeleviered menyrol.pdf
• Az MBH Jelzálogbank Nyrt. egységes szerkezetbe foglalt hatályos alapszabálya: 2025.04.22; https://www.mbhjelzalogbank.hu/sw/static/file/MBH\JZB\_Nyrt.\-\_Alapszabaly\_20250422\_final.pdf
  • II. Tekintettel arra, hogy a Kibocsátó 2025. november 12. napján Rendkívüli tájékoztatás keretében közzétette, hogy a Kibocsátó 100 millió EUR össznévértékű jelzáloglevelet bocsátott ki és vezetett be a Luxembourgi Értéktőzsdére, ezért az Alaptájékoztató i) III.7.2.3. Közbenső és egyéb pénzügyi fejezete, valamint III.3.1 fejezet Jelzálogelvél kibocsátás alfejezete a következőképpen egészül ki:

A Kibocsátó 2025. november 12-i értéknappal 100 millió EUR össznévértékben XS3205725255 ISIN azonostóval 5,25 éves futamidejű jelzáloglevelet bocsátott ki.

A jelzáloglevelek lejárata 2031. február 21., kamata fix, évi 3,172%, a hozama évi 3,174%. A forgalomba hozatalból származó tőkét a Kibocsátó a refinanszírozási tevékenység forrásaként használja fel. A jelzáloglevelek bevezetésre kerülnek a Luxembourgi Értéktőzsdére.

Az Alaptájékoztató egyéb fejezeteiben nem változott

A 3. sz. Kiegészítés az MBH Jelzálogbank Nyrt., a BÉT Nyrt. és a MNB által üzemeltetett honlapon tekinthető meg.

A BEFEKTETŐK ELÁLLÁSI JOGA

Azok a befektetők, akik, illetve amelyek a kiegészítés közzététele előtt megállapodást kötöttek az értékpapírok megvásárlására, vagy lejegyzésére, elállhatnak az elfogadó nyilatkozatuktól. Az elállási jog kizárólag azokat a befektetőket illeti meg, akik, illetve amelyek a kiegészítés közzététele előtt megállapodást kötöttek az értékpapírok megvásárlására vagy lejegyzésére, és csak akkor, ha az értékpapírok még nem kerültek átadásra, amikor az Alaptájékoztató kiegészítését szükségessé tevő új tényező, lényeges hiba vagy lényeges pontatlanság felmerült fel vagy azt észlelték. A befektetők, a kiegészítés közzététele után három munkanapon belül elállhatnak az elfogadó nyilatkozatuktól az MBH Jelzálogbank Nyrt. (capitalmarkets\_tjb@mbhbank.hu) részére eljutatott nyilatkozat útján.

FELELŐS SZEMÉLYEK – FELELŐSSÉGVÁLLALÁSI NYILATKOZAT

Az MBH Jelzálogbank Nyrt. 150.000.000.000,- Ft keretösszegű 2025-2026. évi Kibocsátási Programjához készített Alaptájékoztatójának 3. sz. kiegészítéséhez

Alulírott, mint az Alaptájékoztató Kiegészítésében szereplő információkért felelős személy kijelentem, hogy az elvárható gondosság mellett, a lehető legjobb tudásom szerint a jelen Alaptájékoztató Kiegészítésében szereplő információk megfelelnek a tényeknek, az Alaptájékoztató Kiegészítése a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek a Jelzáloglevelek, Kötvények, a Kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak, továbbá nem mellőzik azon körülmények bemutatását, amelyek befolyásolhatnák az információkból levonható fontos következtetéseket.

Budapest, 2025. november 18.

A Kibocsátó

MBH Jelzálogbank Nyilvánosan Működő Részvénytársaság 1117 Budapest, Magyar Tudósok körútja 9. G. épület