Quarterly Report • Nov 7, 2024
Quarterly Report
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Finanzbericht: 35104607
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| 01.01. - 30.09.2024 | 01.01. - 30.09.2023 | |
|---|---|---|
| Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €) | 261 | 220 |
| Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio. €) | 185 | 154 |
| Konzernergebnis (Mio. €) | 24 | 104 |
| Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €) 1) | 37 | 96 |
| Cost Income Ratio (%) 2) | 32,1 | 30,9 |
| Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten Geschäftsbereichen (€) 1) 3) | 2,68 | 2,21 |
| RoE vor Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%) 1) 4) | 10,9 | 9,1 |
| RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%) 1) 4) | 7,4 | 6,0 |
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Immobilienfinanzierungen (Mio. €) | 31.901 | 32.876 |
| Eigenkapital (Mio. €) | 3.302 | 3.300 |
| Bilanzsumme (Mio. €) | 46.627 | 46.833 |
| Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus fortgeführten Geschäftsbereichen 5) | ||
| Basel IV (phase-in) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mrd. €) | 14,2 | 13,7 |
| Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 19,3 | 19,4 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 21,4 | 21,6 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 25,9 | 23,5 |
| Mitarbeiter 6) | 1.203 | 1.201 |
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Basel IV (phase-in) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mrd. €) | 14,2 | 13,7 |
| Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 19,3 | 19,4 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 21,4 | 21,6 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 25,9 | 23,5 |
| Mitarbeiter 6) | 1.203 | 1.201 |
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Issuer Rating | Baa1 | A3 |
| Senior Preferred | Baa1 | A3 |
| Senior Non Preferred | Baa3 | Baa2 |
| Bank Deposit Rating | Baa1 | A3 |
| Outlook | stable | negative |
| Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Issuer Default Rating | BBB | BBB |
| Senior Preferred | BBB+ | BBB+ |
| Senior Non Preferred | BBB | BBB |
| Deposit Ratings | BBB+ | BBB+ |
| Outlook | stable | stable |
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| MSCI | AA | AA |
| ISS-ESG | prime (C) | prime (C) |
| CDP | Management Level B | Management Level B |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Ohne Berücksichtigung des Ergebnisses der nicht beherrschenden Anteile
4) Auf das Jahr hochgerechnet
5) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 erfolgt. Die aufsichtsrechtlichen Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen sich auf den Gesamtkonzern inklusive Aareon. 30. September 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024 abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote gemäß dem "Higher of"-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2024 beträgt voraussichtlich 16,9 %. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i. S. d. Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der finalen Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) über die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai 2024 (CRR III). Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines "Higher of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
6) Exklusive Aareon Teilkonzern
7) In den Ratings zum 31. Dezember 2023 ist die letzte Rating-Aktion vom 14. Februar 2024 berücksichtigt.
8) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).
Aufgrund von Rundungen können sich im vorliegenden Bericht bei Summenbildungen und bei der Berechnung von Prozentangaben geringfügige Abweichungen ergeben.
Die anhaltend hohen Erträge der Aareal Bank Gruppe setzten sich auch im dritten Quartal des Geschäftsjahres 2024 fort. Die Aareal Bank Gruppe ist daher auf bestem Weg, ein Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen innerhalb der kommunizierten Spanne von 250 bis 300 Mio. € zu erreichen. Die Risikovorsorge bleibt jedoch aufgrund der Belastungen im US-amerikanischen Immobilienmarkt auf einem erhöhten Niveau. Nach der erfolgreichen Veräußerung der Aareon, mit erfolgtem Closing der Transaktion am 1. Oktober 2024, wird ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. € erwartet. Wir verweisen auf unsere Darstellungen im Prognoseveränderungsbericht.
Das Umfeld, insbesondere im US-amerikanischen Büroimmobilienmarkt, bleibt herausfordernd. Ferner lassen sich die Auswirkungen der geopolitischen Krisen und makroökonomischen Unsicherheiten weiterhin nur schwer abschätzen.
Das Geschäft hat sich in unseren beiden Segmenten gut entwickelt.
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen war das Neugeschäft angesichts volatiler Märkte und geringerer Transaktionsvolumina im dritten Quartal 2024 selektiv. Gleichwohl halten wir an unserer Portfoliozielgröße zum Jahresende fest und erwarten daraus abgeleitet ein Neugeschäftsvolumen von 9 bis 10 Mrd. € (ursprünglich 8 bis 9 Mrd. €). Unterstützend wirken die entsprechenden Refinanzierungstätigkeiten und ein hohes durchschnittliches wohnungswirtschaftliches Einl agenvolumen von 13,7 Mrd. € im Segment Banking & Digital Solutions.
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| 01.01. - 30.09.2024 | 01.01. - 30.09.2023 | |
|---|---|---|
| Mio. € | ||
| --- | --- | --- |
| Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | ||
| Zinsüberschuss | 792 | 734 |
| Risikovorsorge | 257 | 262 |
| Provisionsüberschuss | -1 | 30 |
| Abgangsergebnis | 19 | 18 |
| Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl | -51 | -58 |
| Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen | 2 | -2 |
| Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen | - | 2 |
| Verwaltungsaufwand | 253 | 248 |
| Sonstiges betriebliches Ergebnis | 10 | 6 |
| Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 261 | 220 |
| Ertragsteuern | 76 | 66 |
| Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 185 | 154 |
| Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen | -161 | -50 |
| Konzernergebnis | 24 | 104 |
| Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis | -37 | -13 |
| Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis | 61 | 117 |
Aufgrund der im Juni 2024 bekannt gegebenen Vereinbarung zum Verkauf der Software-Tochter Aareon weist die Aareal Bank Gruppe ihre Geschäftsergebnisse weiterhin separiert aus: Die Aareon wird bis zum erfolgten Closing am 1. Oktober 2024 als zur Veräußerung bestimmter Geschäftsbereich ausgewiesen. Das Bankgeschäft (Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions) wird als fortgeführter Geschäftsbereich dargestellt und nach Closing ausschließlich in die Berichterstattung einfließen. Die Vorjahreszahlen wurden entsprechend angepasst.
Das Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen belief sich in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2024 auf 261 Mio. € und lag damit aufgrund der hohen Erträge deutlich über dem Vorjahresniveau.
Der Zinsüberschuss lag mit 792 Mio. € aufgrund des im Jahresdurchschnitt gestiegenen Kreditportfolios und guter Margen sowie des normalisierten Zinsniveaus in Verbindung mit dem weiterhin hohen Einlagenvolumen aus der Wohnungswirtschaft deutlich über dem Vorjahreswert (734 Mio. €).
Die Risikovorsorge betrug 257 Mio. € (Vorjahr: 262 Mio. €). Sie resultiert im Wesentlichen aus einzelnen Kreditneuausfällen US-amerikanischer Büroimmobilien und Aufwendungen in Höhe von 35 Mio. € aus der Zuführung zu dem bereits seit letztem Jahr existierenden Management-Overlay.
Die Provisionserträge im Segment Banking & Digital Solutions blieben weitgehend stabil. Demgegenüber standen erhöhte und neu entstandene Provisionsaufwendungen aus der seit dem 1. Januar 2024 bestehenden strategischen Partnerschaft mit der Aareon und der First Financial Software GmbH, welche zu einer Belastung des Provisionsüberschusses führten und so zu einer Reduktion dessen auf insgesamt -1 Mio. € (Vorjahr: 30 Mio. €).
Das Abgangsergebnis von 19 Mio. € (Vorjahr: 18 Mio. €) resultierte im Wesentlichen aus positiven marktbedingten Effekten aus vorzeitigen Kreditrückzahlungen. Im Vorjahr waren es im Wesentlichen ebenfalls Effekte aus vorzeitigen Kreditrückzahlungen sowie Erträge im Treasuryportfolio.
Das Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl und aus Sicherungszusammenhängen in Höhe von insgesamt -49 Mio. € (Vorjahr: -60 Mio. €) resultierte aus negativen Bewertungseffekten aus kreditrisikoinduzierten Bewertungsverlusten von Immobiliendarlehen, insbesondere in den USA, sowie aus negativen Bewertungseffekten aus den marktseitigen Entwicklungen in Derivaten zur Währungs- und Zinssicherung infolge der hohen Marktdynamik. Im Vorjahr hatte es im Wesentlichen lediglich negative Bewertungseffekte aus kreditrisikoinduzierten Bewertungsverlusten von Immobiliendarlehen gegeben.
Der Verwaltungsaufwand war weitgehend stabil bei 253 Mio. € (Vorjahr: 248 Mio. €). Die Cost Income Ratio des Bankgeschäfts (branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung) belief sich in den ersten neun Monaten auf 32,1 % und liegt damit auch im internationalen Vergleich auf einem sehr niedrigen und damit sehr guten Niveau.
Das sonstige betriebliche Ergebnis stieg aufgrund höherer Erträge aus den im Bestand befindlichen Immobilien auf 10 Mio. € (Vorjahr: 6 Mio. €) und enthielt wie im Vorjahr unter anderem Rückstellungsauflösungen.
Dies führt insgesamt zu einem Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen in Höhe von 261 Mio. € (Vorjahr: 220 Mio. €). Die Steuern betrugen 76 Mio. € (Vorjahr: 66 Mio. €).
Das Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen von -161 Mio. € (Vorjahr: -50 Mio. €) nach Steuern enthält das laufende Ergebnis der Aareon sowie transaktionsbedingte Aufwendungen in Höhe von rund 175 Mio. € aus der Veräußerung der Aareon. Der Veräußerungserlös fällt im vierten Quartal an und wird rund 2 Mrd. € nach transaktionsbedingten Aufwendungen betragen.
Daraus ergibt sich für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2024 ein Konzernergebnis von 24 Mio. € (Vorjahr: 104 Mio. €). Nach Berücksichtigung des den nicht beherrschenden Anteilen zurechenbaren Ergebnisses von -37 Mio. € (Vorjahr: -13 Mio. €) betrug das auf die Eigentümer der Aareal Bank AG entfallende Konzernergebnis 61 Mio. € (Vorjahr: 117 Mio. €). Der RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen betrug 7,4 % (Vorjahr: 6,0 %).
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Mio. € | ||
| --- | --- | --- |
| Finanzielle Vermögenswerte ac | 38.228 | 39.181 |
| Barreserve ac | 2.351 | 977 |
| Forderungen aus Krediten ac | 31.132 | 32.219 |
| Geld- und Kapitalmarktforderungen ac | 4.663 | 5.868 |
| Forderungen sonstiges Geschäft ac | 82 | 117 |
| Risikovorsorgebestand ac | -390 | -428 |
| Finanzielle Vermögenswerte fvoci | 4.857 | 4.403 |
| Geld- und Kapitalmarktforderungen fvoci | 4.855 | 4.401 |
| Eigenkapitalinstrumente fvoci | 2 | 2 |
| Finanzielle Vermögenswerte fvpl | 1.710 | 1.799 |
| Forderungen aus Krediten fvpl | 405 | 255 |
| Geld- und Kapitalmarktforderungen fvpl | 5 | 6 |
| Positive Marktwerte aus designierten Sicherungsderivaten fvpl | 729 | 831 |
| Positive Marktwerte sonstige Derivate fvpl | 571 | 707 |
| Zur Veräußerung gehaltene langfristige Vermögenswerte | 1.254 | 215 |
| Anteile an at equity bewerteten Unternehmen | 9 | 8 |
| Immaterielle Vermögenswerte | 44 | 720 |
| Sachanlagen | 78 | 119 |
| Ertragsteueransprüche | 33 | 52 |
| Aktive latente Steuern | 226 | 222 |
| Sonstige Aktiva | 578 | 542 |
| Gesamt | 46.627 | 46.833 |
Die Aktiva der Aareal Bank Gruppe von 46,6 Mrd. € sind im Vergleich zum Vorjahresende nahezu stabil geblieben. Das Volumen der Immobilienfinanzierungen reduzierte sich leicht auf 31,9 Mrd. € (31. Dezember 2023: 32,9 Mrd. €). Das Neugeschäft in den ersten neun Monaten 2024 war angesichts volatiler Märkte und geringerer Transaktionsvolumina weiterhin selektiv und betrug 6,6 Mrd. € (Vorjahr: 6,5 Mrd. €) und beinhaltete rund 1,6 Mrd. € "grüne" Finanzierungen 1). Das Bestandsvolumen "grüner" Finanzierungen hat sich insgesamt um 1,2 Mrd. € auf rund 6,0 Mrd. € erhöht (31. Dezember 2023: 4,8 Mrd. €). Hierbei ist zu berücksichtigen, dass Änderungen im Bestandsvolumen auch daraus resultieren können, dass einige Bestandskunden die notwendige Verpflichtungserklärung und Zertifikate erstmalig abgegeben haben oder dass anderen Finanzierungen der "grüne" Status entzogen wurde.
Die zum 30. September 2024 zur Veräußerung gehaltenen langfristigen Vermögenswerte entfallen im Wesentlichen auf den zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbetrieb Aareon sowie auf unseren Hotelbetrieb in Italien.
1) "Grüne" Finanzierungen erfüllen die hohen Anforderungen an die Energieeffizienz des sog. "Aareal Green Finance Frameworks" und der Kunde verpflichtet sich, diese Anforderungen während der Kreditlaufzeit einzuhalten.
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| 30.09.2024 | 31.12.2023 | |
|---|---|---|
| Mio. € | ||
| --- | --- | --- |
| Finanzielle Verbindlichkeiten ac | 39.686 | 40.350 |
| Geld- und Kapitalmarktverbindlichkeiten ac | 26.421 | 26.675 |
| Wohnungswirtschaftliche Einlagen ac | 12.530 | 12.669 |
| Verbindlichkeiten sonstiges Geschäft ac | 61 | 649 |
| Nachrangige Verbindlichkeiten ac | 674 | 357 |
| Finanzielle Verbindlichkeiten fvpl | 2.253 | 2.683 |
| Negative Marktwerte aus designierten Sicherungsderivaten fvpl | 1.083 | 1.321 |
| Negative Marktwerte sonstige Derivate fvpl | 1.170 | 1.362 |
| Zur Veräußerung gehaltene langfristige Vermögenswerte | 1.110 | 7 |
| Rückstellungen | 146 | 215 |
| Ertragsteuerverpflichtungen | 81 | 126 |
| Passive latente Steuern | 10 | 46 |
| Sonstige Passiva | 39 | 106 |
| Eigenkapital | 3.302 | 3.300 |
| Gezeichnetes Kapital | 180 | 180 |
| Kapitalrücklage | 721 | 721 |
| Gewinnrücklage | 2.151 | 2.128 |
| AT1-Anleihe | 300 | 300 |
| Andere Rücklagen | -119 | -134 |
| Nicht beherrschende Anteile | 69 | 105 |
| Gesamt | 46.627 | 46.833 |
Die Passiva der Aareal Bank Gruppe von 46,6 Mrd. € sind im Vergleich zum Vorjahresende nahezu stabil geblieben. Das durchschnittliche wohnungswirtschaftliche Einlagenvolumen war in den ersten neun Monaten 2024 weiterhin hoch und betrug 13,7 Mrd. € (Vorjahr: 13,5 Mrd. €).
Die Aareal Bank Gruppe konnte in den ersten neun Monaten 2024 2,3 Mrd. € erfolgreich am Kapitalmarkt platzieren. Darunter waren zwei Pfandbrief-Benchmark-Transaktionen über je 500 Mio. €, eine Aufstockung einer bereits ausstehenden Pfandbrief-Benchmark um 125 Mio. €, eine Tier 2-Benchmark-Transaktion über 400 Mio. € sowie die erste Senior-non-preferred Benchmark-Transaktion der Aareal Bank über 500 Mio. €. Diese wurde zudem im grünen Format emittiert. Ferner wurden rund 200 Mio. € über Privatplatzierungen begeben.
Aufgrund der sehr guten Ergebnisse in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2024 ist die Aareal Bank Gruppe mit ihren f ortgeführten Geschäftsbereichen auf bestem Weg, ihr geplantes Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen in der für die Bank kommunizierten Spanne von 250 bis 300 Mio € (2023: 221 Mio. €) und den RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen zu erreichen.
Durch den Verkauf der Aareon wird ein deutlich höheres Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. € inklusive eines Veräußerungsgewinns von voraussichtlich rund 2 Mrd. € nach transaktionsbedingten Aufwendungen erwartet.
Für das Geschäftsjahr 2024 rechnen wir mit einem anhaltend herausfordernden Umfeld im US-amerikanischen Immobilienmarkt.
Wir erwarten daher auch im laufenden Geschäftsjahr eine erhöhte Risikovorsorge. Die geopolitischen und makroökonomischen Unsicherheiten lassen sich weiterhin nur schwer abschätzen.
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen strebt die Aareal Bank bei entsprechenden Marktbedingungen und vorbehaltlich etwaiger Währungskursschwankungen eine Portfoliogröße von rund 33 bis 34 Mrd. € zum Jahresende an. Daraus abgeleitet plant die Aareal Bank ein Neugeschäftsvolumen von nunmehr 9 bis 10 Mrd. € (ursprünglich 8 bis 9 Mrd. €).
Für das Segment Banking & Digital Solutions geht die Aareal Bank von einem durchschnittlichen wohnungswirtschaftlichen Einlagenvolumen von weiterhin über 13 Mrd. € aus.
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| Strukturierte Immobilienfinanzierungen | Banking & Digital Solutions |
Konsolidierung/ Überleitung |
||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.- 30.09.2024 |
01.01.- 30.09.2023 |
01.01.- 30.09.2024 |
01.01.- 30.09.2023 |
01.01.- 30.09.2024 |
01.01.- 30.09.2023 |
|
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Mio. € | ||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Zinsüberschuss | 589 | 564 | 203 | 170 | 0 | 0 |
| Risikovorsorge | 257 | 262 | 0 | 0 | ||
| Provisionsüberschuss | 2 | 6 | -3 | 24 | 0 | 0 |
| Abgangsergebnis | 19 | 18 | ||||
| Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl | -50 | -58 | -1 | 0 | ||
| Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen | 2 | -2 | ||||
| Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen | 2 | |||||
| Verwaltungsaufwand | 180 | 173 | 73 | 75 | ||
| Sonstiges betriebliches Ergebnis | 11 | 7 | -1 | -1 | 0 | 0 |
| Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 136 | 100 | 125 | 120 | 0 | 0 |
| Ertragsteuern | 36 | 28 | 40 | 38 | ||
| Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 100 | 72 | 85 | 82 | 0 | 0 |
| Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen | -161 | -50 | ||||
| Konzernergebnis | 100 | 72 | 85 | 82 | -161 | -50 |
| Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis | 0 | 0 | 0 | 0 | -37 | -13 |
| Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis | 100 | 72 | 85 | 82 | -124 | -37 |
| Allokiertes Eigenkapital 2) | 1.668 | 1.532 | 412 | 406 | 807 | 981 |
| RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%) 3) 4) | 6,0 | 4,4 | 27,6 | 26,9 |
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| Aareal Bank Konzern |
||
|---|---|---|
| 01.01.- 30.09.2024 |
01.01.- 30.09.2023 |
|
| --- | --- | --- |
| Mio. € | ||
| --- | --- | --- |
| Zinsüberschuss | 792 | 734 |
| Risikovorsorge | 257 | 262 |
| Provisionsüberschuss | -1 | 30 |
| Abgangsergebnis | 19 | 18 |
| Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl | -51 | -58 |
| Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen | 2 | -2 |
| Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen | 2 | |
| Verwaltungsaufwand | 253 | 248 |
| Sonstiges betriebliches Ergebnis | 10 | 6 |
| Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 261 | 220 |
| Ertragsteuern | 76 | 66 |
| Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 185 | 154 |
| Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen | -161 | -50 |
| Konzernergebnis | 24 | 104 |
| Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis | -37 | -13 |
| Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis | 61 | 117 |
| Allokiertes Eigenkapital 2) | 2.887 | 2.919 |
| RoE nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen (%) 3) 4) | 7,4 | 6,0 |
1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik
2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten Eigenkapitals für beide Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von 15 %.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe
Nach der erfolgreichen Genehmigung der Aufsichtsbehörden ist die Aareon am 1. Oktober 2024 veräußert worden. Der Veräußerungserlös wird im vierten Quartal zu einem hohen Ertrag im Konzern führen.
Die Aareal Bank plant ein Effizienzprogramm, welches zu Mehraufwendungen führen wird. Diese werden im vierten Quartal 2024 aufwandswirksam.
Der Anfang Mai 2024 auf der ordentlichen Hauptversammlung zur Abstimmung gestellte und akzeptierte aktienrechtliche Squeeze-out wurde vollzogen. Die Atlantic BidCo GmbH ist daher seit dem 25. Oktober 2024 mit einem Anteilsbesitz von 100 % alleinige Hauptaktionärin der Aareal Bank AG.
Weitere wesentliche Sachverhalte nach dem Ende der Berichtsperiode, über die an dieser Stelle zu berichten wäre, ergaben sich nicht.
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| 6. März 2025 | Jahresergebnis für das Geschäftsjahr 2024 |
| 27. März 2025 | Geschäftsbericht zum 31. Dezember 2024 |
| 15. Mai 2025 | Veröffentlichung zum 31. März 2025 |
| 7. August 2025 | Veröffentlichung zum 30. Juni 2025 |
| 13. November 2025 | Veröffentlichung zum 30. September 2025 |
Inhalt:
Aareal Bank AG, Group Communications
Layout/Design:
S/COMPANY · Die Markenagentur GmbH, Fulda
Dieser Bericht ist auch in englischer Sprache erhältlich.
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